Particuliers : biens et mobilités
Captez les questions avant le devis et précisez le bien, le véhicule et son usage. Un achat ou un déménagement peut faire émerger plusieurs besoins : habitation, emprunteur ou nouvelle mobilité.
Tous les métiers Une question d’assurance.
Intermédiaires en assurance
Une question d’assurance.
Un besoin à qualifier.
Logement, véhicule, activité professionnelle ou protection des personnes : vos visiteurs cherchent d’abord à comprendre. PatrimoStar fait émerger leurs besoins et prépare un contact avec votre équipe, avant la demande de devis.
Le parcours, en pratique
De nouveaux locaux. Les murs et l’activité à protéger.
Un dirigeant acquiert des bureaux pour sa société de services B2B. Il se demande comment assurer son local et son activité. La conversation distingue ces deux besoins, précise l’installation prévue sous deux mois et prépare, à sa demande, le contact avec un spécialiste.
Exemple fictif · échange et synthèse illustratifs- 01Le visiteurExprime sa question
- 02PatrimoStarAide à préciser le projet
- 03Votre équipePrépare la prochaine étape
Ce que le visiteur partage
PatrimoStarÊtes-vous propriétaire ou locataire des locaux ? Quelle activité y exercerez-vous et quand prévoyez-vous de vous installer ?
Une prise de contact choisieLe visiteur choisit la prise de contact et la transmission des éléments utiles.
Ce que votre équipe retrouve
Le projet, en quelques lignes.
- Profil déclaré
- Dirigeant d’une société de services B2B
- Locaux
- Propriétaire occupant, bureaux de 160 m², valeur estimée à 300 k€
- Activité
- Services ; code APE à préciser
- Risques évoqués
- Incendie, dégâts des eaux et vol ; contrats non vérifiés
- Échéance
- Installation prévue sous deux mois
- Suite souhaitée
- Contact avec un spécialiste pour examiner les murs et l’activité
Éléments déclarés, à approfondir avec le professionnel. Le contenu et le canal de transmission sont définis lors de la mise en place.
Votre expertise prend le relais
L’intermédiaire vérifie les contrats et l’assurabilité, analyse les garanties, assure le conseil et établit la tarification. La conversation ne valide aucune couverture et ne promet aucune économie.
- Un contact avec l’équipe risques professionnels
Ce que cela change pour vous
Le besoin apparaît souvent avant la demande de tarif.
Un achat, un déménagement ou une installation professionnelle suscitent des questions avant le choix d’un contrat. Une conversation permet de distinguer un nouveau besoin, un remplacement de contrat, un changement d’usage ou un dossier spécialisé.
Professionnels : locaux et activité
Distinguez les murs, l’activité de services ou de produits et les véhicules. Surface, usage, valeur indicative et code APE préparent le contact, avec un spécialiste lorsque le dossier le demande.
Personnes : création ou remplacement
En décès, emprunteur ou homme-clé, repérez le motif : nouveau besoin, prix, garanties ou assurabilité. La conversation accompagne aussi les évolutions de vos assurés et prépare la vérification des contrats existants.
Dans votre environnement
Au bon endroit.
Au début du projet.
Vos visiteurs et assurés échangent dans votre environnement. Une agence immobilière peut orienter vers l’habitation, un courtier en crédit vers l’emprunteur et un expert-comptable vers les risques professionnels. Ces mises en relation sont organisées avec l’information et l’accord appropriés ; la synthèse est transmise selon le parcours convenu.
- Site du courtier ou de l’intermédiaire
- Pages habitation, véhicules et professionnels
- Espace client des assurés
- Parcours partenaires : immobilier, crédit et expertise comptable
Nous définissons ensemble les sujets abordés et la manière dont votre équipe reprend la relation.
Pour aller plus loin
Vos questions,
tout simplement.
Quels univers d’assurance peut-on aborder ?
Le parcours peut couvrir l’habitation, les véhicules et mobilités, les murs commerciaux, l’activité professionnelle ainsi que les assurances décès, emprunteur et homme-clé. Le périmètre est défini avec vous et les risques spécialisés sont orientés vers l’équipe compétente.
Peut-on distinguer un nouveau contrat d’un remplacement ?
L’échange précise l’intention du visiteur et son motif : nouveau besoin, prix, garanties, changement d’usage ou difficulté d’assurabilité. Ces éléments restent déclaratifs et sont approfondis par l’intermédiaire.
Que reçoit le conseiller avant de rappeler ?
Avec l’accord du visiteur et dans le cadre convenu, une synthèse précise le risque concerné, le contexte déclaré, l’échéance, l’intention de création ou de remplacement et les sujets connexes. Elle aide à préparer le rappel et à orienter le dossier.
Les garanties et les économies sont-elles validées automatiquement ?
Aucune couverture ni économie n’est promise sur la base de déclarations. La vérification des contrats et de l’assurabilité, l’analyse des garanties, la tarification et le conseil restent du ressort de l’intermédiaire.
Le devis, le CRM et les relances sont-ils automatisés ?
Le raccordement au CRM, le scoring, l’établissement de devis et les relances nécessitent des intégrations ou des dispositifs dédiés. Leur périmètre est étudié avec votre équipe lors de la mise en place.
La suite commence par un échange
Détectons les besoins avant le devis.
Partons de vos univers d’assurance et des éléments dont votre équipe a besoin pour préparer le bon échange.