Entrer dans le projet plus tôt
Donnez une suite aux questions de financement posées depuis vos contenus ou votre site, dès les premières réflexions.
Tous les métiers Une question de budget.
Intermédiaires bancaires et courtiers en crédit
Une question de budget.
Un projet à financer.
Vos futurs clients commencent par s’interroger sur leur apport ou leurs mensualités. PatrimoStar les aide à préciser leur projet et prépare un premier échange contextualisé avec votre cabinet de courtage.
Le parcours, en pratique
Du budget envisagé au premier échange.
Un couple s’interroge sur sa capacité d’emprunt. Il a déjà visité un bien, dispose d’un apport et rembourse un crédit automobile. La conversation lui permet de réunir ses premières questions avant de demander une étude au courtier.
Exemple fictif · échange et synthèse illustratifs- 01Le visiteurExprime sa question
- 02PatrimoStarAide à préciser le projet
- 03Votre équipePrépare la prochaine étape
Ce que le visiteur partage
PatrimoStarOù en êtes-vous dans vos démarches ? Avez-vous des crédits en cours et avez-vous déjà sollicité une banque ?
Une prise de contact choisieLe visiteur choisit la prise de contact et la transmission des éléments utiles.
Ce que votre équipe retrouve
Le projet, en quelques lignes.
- Projet exprimé
- Achat d’une résidence principale, bien déjà visité
- Éléments déclarés
- Deux revenus salariés, un apport et un crédit automobile en cours
- Avancement
- Aucune banque sollicitée à ce stade
- Suite souhaitée
- Premier échange pour étudier la faisabilité
Éléments déclarés, à approfondir avec le professionnel. Le contenu et le canal de transmission sont définis lors de la mise en place.
Votre expertise prend le relais
Le courtier vérifie les pièces et les paramètres du financement. La décision de prêt appartient au prêteur.
- Un échange de faisabilité avec le courtier
Ce que cela change pour vous
Le projet commence avant la recherche d’un taux.
Les questions sur l’apport, les frais d’acquisition ou l’achat-revente arrivent souvent avant le premier contact avec un courtier. Elles sont l’occasion de comprendre où en est le visiteur et ce qu’il cherche à réaliser.
Préparer la première découverte
Retrouvez l’objet du financement, l’apport évoqué, les charges déclarées et les démarches déjà entreprises.
Comprendre le calendrier
Une recherche exploratoire, un bien visité ou un compromis signé appellent des suites différentes. Le contexte aide à préparer votre prise en charge.
Dans votre environnement
Au bon endroit.
Au début du projet.
Ajoutez un point d’entrée conversationnel aux contenus qui accompagnent les premières questions de financement. Le parcours est cadré selon votre activité et vos modalités de prise en charge.
- Site du cabinet
- Contenus financement
- Pages primo-accédants
Nous définissons ensemble les sujets abordés et la manière dont votre équipe reprend la relation.
Pour aller plus loin
Vos questions,
tout simplement.
Le visiteur obtient-il un accord de financement ?
La conversation apporte un premier éclairage et recueille un contexte déclaré. La faisabilité, les justificatifs et les conditions de financement sont étudiés par le professionnel et le prêteur.
Les situations complexes peuvent-elles être évoquées ?
Un statut d’indépendant, un achat-revente ou des revenus variables peuvent apparaître pendant l’échange et constituer des points à approfondir avec votre cabinet.
Le parcours se connecte-t-il à notre logiciel métier ?
Une connexion à votre logiciel fait l’objet d’un cadrage spécifique. Le contenu transmis et les modalités de reprise des demandes sont définis avec votre équipe.
La suite commence par un échange
Préparons vos prochains échanges.
Découvrons le parcours adapté à vos emprunteurs et à votre cabinet de courtage.